潍坊市潍城区联社开展代理理财业务取得实效

      今年以来，潍坊市潍城区联社针对前期项目贷款不介入、消费信贷拓展难的问题，以潍坊市联社和光大银行合作开展的代理理财业务为突破口，积极探索业务创新发展的新路子、新途径。在实际工作中，做到了组织、宣传、措施到位，使该社的代理理财业务取得了较好的成绩。
　　加强组织领导，确保代理理财工作的有序开展  该社召开专题会议，从创新业务品种、实现业务新拓展的高度上统一思想，成立了以分管领导为组长的专项工作领导小组，小组精选了4名业务熟练、客户资源丰富的客户经理具体负责此次代理理财业务的开展，并制定了详细的业务营销计划。
　　选取重点，积极宣传，确保代理理财业务的有效开展  由于以前没有开展过代理理财业务，宣传工作是否到位将直接关系到此次代理理财业务开展的成败。经过专项工作领导小组和客户经理的研究认为，此次代理的光大银行理财产品“阳光理财T计划”，收益相对稳定，风险相对较低。根据代理理财产品的这一特点，该社将理财产品推介的重点定位于具有一定规模资产、投资偏向相对保守、年龄在40～50岁之间的成功人士。同时，该社还通过张贴宣传画、悬挂横幅、散发材料及新闻媒体等方式扩大宣传范围,使新老客户详细了解此次理财产品的收益与风险。
　　多措并举，全力营销，确保代理理财工作取得实效  为确保代理理财工作的有效开展，该社专门邀请专业人员进行全程指导，营业部专设了代理理财服务窗口，具体负责该项业务的办理。客户经理在对咨询的客户进行详细了解的基础上，根据客户的实际情况提出合理化的理财建议。咨询、开户、办理、审核的流水线作业,保证了客户签约的顺畅,该社的代理理财产品销售仅三天,销售额就已达140余万元。              （陈志成）