——淄博市周村区农村信用联社加强安全防范工作综述

      淄博市周村区农村信用联社紧紧围绕控案防险工作目标，加强安全管理，构筑风险防线，为改革发展提供了有力保障，连续13年实现了稳健经营。2003年以来连续四年存贷款增长居全区金融系统首位，2005、2006年度全市绩效考核位居A类第一名。联社监察保卫部被淄博市公安局向省公安厅推荐申报“集体二等功”。
　　强化安全管理，全方位编织安全防护网
　　（一）落实“四个到位”，夯实安全经营基础。一是安全责任落实到位。强化领导责任意识和全员参与意识，严格落实“一把手”负责制。二是业务技能教育培训到位。做到每年教育培训1000人次、安全保卫知识测试1000人次，督促全体员工做到上级文件必学，基础知识常温，基本操作熟练，“四防预案”牢记在心。三是预案演练到位。组织制定了防抢、防爆、防盗及消防预案，坚持每年组织综合演练活动，提高了员工的“四防”应急处置能力。四是安全设施建设到位。截至目前全区所有营业网点视频监控、联动缓冲门、营业室防弹玻璃、守库室卫生间、110联防报警器、网点柜台6项防护设施达标率均为100％，为全区安全运营提供了可靠保障。
　　（二）严格“五项管理”，打造安全保卫“铁闸”。一是严格人员管理。二是严格押运管理。押运工作严格执行上解、下拨押运操作规程，做到“一观察，六不，两到位”：“一观察”是“护卫队员和网点的工作人员第一时间观察周围环境是否安全”。“六不”是“驾驶员停车不到位，押运员不得下车警戒；押运员不下车警戒，款项交接员不得下车办理款包交接手续；随车交接员不到柜台内，网点工作人员不得与其办理款包交接手续”。“两到位”是“网点工作人员持自卫器械接送款包到位；款包交接时通勤门上锁到位”。三是严格枪弹管理。枪支弹药的领用、交接做到手续严密，登记齐全，责任明确，实行部门周查、分管主任月查、主任不定期抽查，严防涉枪案件、事故发生。四是严格营业、守库、值班管理。五是突出做好计算机信息安全管理。
      加强内控建设，进一步筑牢风险防线
　　（一）完善内部基础制度体系。先后开展了内控建设年、制度执行年等活动，从管理办法到操作流程等各个层面进行完善，逐步建立起了风险预警、风险跟踪、风险控制等一系列规范化、程序化、科学化的风险防范体系。根据自身情况，对原有规章制度逐项逐条修订完善，对无章可循的，及时制定，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”；对现有的规章制度不适应实际发展要求的，及时进行了修订和完善，保持内控管理的连续性和风险的可控性。自开展内控建设年活动以来，已先后终止78项不适用制度，制定出台了115项管理制度、操作规程，补充完善了重要空白凭证保管、内部工作考核等29项制度和办法，提高了制度建设覆盖面和约束成效。
　　（二）加强新业务配套制度建设。建立健全新岗位责任制和新业务流程规定，确保了票据、消费信贷、货币市场等新业务的顺利推广，培植了新的效益增长点。为提高新制度、规定的实效性，严格落实“分析—试行—制订”程序，制度执行前充分征集基层一线意见，提高了制度针对性。
　　（三）狠抓内控制度落实。一是组织专人对员工进行新制度、新规程培训，以考试促学习，以学习促提高，使遵章守纪成为员工的自觉行动。二是强化职工执行制度的自我约束，先后制定了《内部控制管理工作百分制考核办法》等制度，对印押证管理、会计出纳工作交接、大额现金支取、大额存款进出及账户开立和使用等制度执行全部量化考核，培养员工以制度立规，按制度办事的自觉性。三是指定稽核部为合规建设责任部门，针对制度执行制定了专项工作报告制度和稽核责任制，实行责任连环追究，增强稽核人员的工作责任心，将经营管理工作的各个岗位、各个环节的制度执行全部纳入稽核范围，确保制度执行到位。
　　扎实开展专项治理，构建和谐内外部经营环境
　　（一）采取有效措施，确保三项治理活动取得实效。一是创新活动组织形式。结合职业道德教育活动的开展，组织三个专项治理活动知识竞赛、普法警示教育、学习笔记交流、信息简报展评等形式，积极营造活动开展氛围。二是建立了督查制度。三是严肃纪律，实行“双线”问责制。坚持“问题原因不查清不放过，责任者得不到处理不放过，整改措施不落实不放过，教训不吸取不放过”的“四不放过”原则，对治理活动中发现的违规、违纪问题进行问责；同时对本部门、单位监督管理不力、失职渎职行为进行责任追究。按照“法人负责，分级自查”的原则，实行自查自纠和案件排查工作责任制。四是把专项治理与强化监督相结合。加强了对员工8小时之外的监督管理，以员工行为排查和考核为重点，将监督关口前移。五是与业务稽核紧密结合，根据活动开展情况针对性地提出稽核整改意见和建议，促进内控建设工作。
　　（二）构建长效机制，巩固三项治理活动成果。一是建立科学发展的长效机制，把三项治理工作开展情况纳入基层经营指标进行考核，督促全体经营考核单位树立依法合规经营意识，做到科学发展、规范发展。二是健全制度执行的长效机制，将活动成果纳入决策目标、执行责任、考核监督“三个体系”建设之中，组织各单位签订治理责任书，以制度形式将活动开展要求落实到日常经营管理中。三是完善内控管理机制，以活动开展为契机，要求各社树立“制度立社”观念和意识，建立严密的内部防范体系和外部监管体系，建立健全稽核垂直管理体系和严格的报告制度，实行双线双向问责制度，提高自我纠错能力。四是积极争取地方党委和政府的支持，与政府职能部门加强沟通和配合，构建三项治理活动信息平台，建立信息互动机制。五是完善监督制约机制，构建完善的内外部监督网络。完善了信访举报制度，公开监督举报电话，在全区各村（居、社区）广泛聘请社会监督员，对外设立监督举报箱，在办公网主页设置专版，接受监督。对举报发现问题，按照程序进行认真核查，采取有效措施，严肃处理，及时消除风险隐患，努力维护农村信用社的社会形象，有效巩固三项治理活动成果。 本报通讯员 范元林